Злоумышленники осваивают новые методы обмана, используя банковские переводы на карту как часть схем по обналичиванию средств или для запугивания граждан. Телеграм-канал Управления по борьбе с противоправным использованием информационно-коммуникационных технологий ГУ МВД по Петербургу и Ленобласти предупреждает о новой угрозе и дает рекомендации, как не стать жертвой.
Суть схемы заключается в том, что на счет жертвы поступает некая сумма денег от неизвестного отправителя. Затем мошенники связываются с получателем и под различными предлогами требуют вернуть эти средства. Часто используются угрозы уголовной ответственностью, обвинения в «финансировании терроризма» или причастности к незаконным операциям. В других случаях такой перевод становится частью более сложной цепочки по легализации украденных средств.
Чтобы обезопасить себя, специалисты рекомендуют:
- Проверить поступление через официальное приложение или горячую линию банка и убедиться, что деньги действительно зачислены.
- Немедленно сообщить о переводе в банк и зафиксировать свое обращение.
- Не тратить полученные средства, так как их использование может быть расценено как неосновательное обогащение.
- Не возвращать деньги самостоятельно, особенно если об этом просит неизвестный отправитель.
- Использовать только официальные функции возврата средств через приложение или отделение банка.
- Сохранять все сообщения и записи звонков, связанные с этим переводом.
Бдительность и строгое следование рекомендациям банка помогут защитить себя от новой угрозы.